【令和8年分】確定申告ソフトおすすめ13選比較｜料金・e-Tax対応

確定申告ソフトとは

確定申告ソフトとは、個人事業主やフリーランスが毎年行う確定申告業務を効率化するためのツールです。日々の取引入力から決算書・申告書の作成、e-Taxによる電子申告まで、一連の作業をサポートします。

手書きや表計算ソフトでの申告作業と比べて、計算ミスを防ぎながら作業時間を短縮できる点が特徴です。青色申告・白色申告の両方に対応した製品が多く、事業形態に応じた申告方法を選択できます。

代表的な確定申告ソフトとしては、質問形式で入力できる「freee」や、専門知識なしで仕訳や決算書を作れる「マネーフォワード クラウド会計」などが挙げられます。

会計ソフトとの違いは、主な利用者と作る書類にあります。会計ソフトは法人の経理にも使われ、日々の帳簿付けから決算書の作成までを支えるソフトです。確定申告ソフトは、個人事業主などが所得税の確定申告書を作るところまでを主な目的としています。

確定申告に向けて今やること

2026年（令和８年）分の確定申告に向けて、年内に済ませておきたい準備は次の４つです。

• ●申告期間と期限を確認する
• ●青色申告の65万円控除の条件を確認する
• ●マイナンバーカードと電子証明書の期限を確認する
• ●年内にソフトを決めて記帳を始める

申告期間と期限を確認する

確定申告の期間は、原則として対象の年の翌年２月16日から３月15日までです。申告と納付の期限も、原則として翌年３月15日です。2026年分であれば、2027年の２月から３月が申告の時期にあたります。

ただし、曜日の関係で期限が後ろにずれる年もあります。たとえば2025年分は、所得税の申告と納付の期限が2026年３月16日（月）でした。具体的な日付は、国税庁の確定申告特集で確かめましょう。

参考：No.2020 確定申告｜国税庁

参考：令和７年分 確定申告特集｜国税庁

青色申告の65万円控除の条件を確認する

青色申告特別控除で最高65万円の控除を受けるには、まず55万円の控除の条件を満たす必要があります。複式簿記などの正規の簿記で記帳し、貸借対照表や損益計算書を添えて、期限までに申告することが条件です。

そのうえで、次のどちらかが必要です。１つは、確定申告書などを期限までにe-Taxで送信することです。もう１つは、仕訳帳と総勘定元帳を優良な電子帳簿の要件を満たして保存し、届出書を期限までに出すことです。

どちらも満たさない場合の控除は最高55万円です。55万円の条件も満たさない青色申告者は、最高10万円の控除になります。e-Taxで送信できるソフトを選んでおくと、65万円の条件を満たしやすくなります。

参考：No.2072 青色申告特別控除｜国税庁

マイナンバーカードと電子証明書の期限を確認する

確定申告ソフトからe-Taxで申告書を送信するときは、マイナンバーカードを使うのが基本です。カードをスマートフォンで読み取る方法のほか、スマートフォンのマイナンバーカードも使えます。

マイナンバーカードの電子証明書には、５年間の有効期限があります。期限が切れていても、市区町村の窓口で更新すればe-Taxを利用できます。申告の時期に慌てないよう、年内に期限を確認しておきましょう。

なお、国税庁の確定申告書等作成コーナーで使えるID・パスワード方式は、2027年分の確定申告から利用できなくなる予定です。

参考：マイナンバーカード方式について｜国税庁

参考：ID・パスワード方式について｜国税庁

年内にソフトを決めて記帳を始める

確定申告の直前にソフトを導入すると、操作に慣れる前に申告の時期を迎えてしまいます。年内にソフトを決めて日々の取引を記帳しておけば、申告の時期も落ち着いて対応できます。

11月までの取引は年内に入力を終え、12月分は年明けすぐに入力すると、申告書の作成に早く取りかかれます。申告の時期はサポート窓口も混雑しやすいため、早めの準備が大切です。

確定申告ソフトを使うメリット

確定申告ソフトを活用することで、日々の経理から申告作業までを効率的に進められます。ここでは、導入によって得られる主なメリットを見ていきましょう。

日々の記帳作業を効率化できる

多くの確定申告ソフトには、銀行口座やクレジットカード、電子マネーの明細を自動で取り込む機能が備わっています。通帳や明細を確認しながら手入力する手間が減り、記帳作業の負担を軽減できます。

さらに、スマホでレシートを撮影するだけで日付や金額、勘定科目を自動認識する機能を備えた製品もあり、日常的な経理作業をスムーズに進められます。

専門知識がなくても扱いやすい

「借方・貸方」などの簿記用語を意識する必要はありません。多くのソフトでは、「交通費を支払った」「売上が発生した」といった分かりやすい選択肢を選ぶだけで、裏側で自動的に複式簿記に変換されます。

質問に沿って入力を進めるナビゲーション機能を搭載したソフトも多く、初めて確定申告を行う場合でも迷いにくい設計になっています。

確定申告書類をスムーズに作成できる

日々の取引データを入力しておけば、確定申告の時期に「青色申告決算書」や「確定申告書」などの必要書類を自動で作成できます。控除額の計算も自動化されるため、計算や転記のミスを防ぎながら申告書を仕上げられます。

作成した申告データは、そのままe-Tax（国税電子申告・納税システム）を通じてオンライン提出が可能です。税務署へ出向く手間も省けます。

税制改正にも継続的に対応できる

毎年行われる税制改正も、確定申告ソフト（特にクラウド型）であれば自動的に反映されます。利用者自身が法改正の内容を調べて、計算方法を修正する必要はありません。常に最新の制度に沿った形で申告できるため、申告内容の不備や対応漏れのリスクを抑えられます。

確定申告ソフトとあわせて活用されることの多い会計ソフトについては、以下の記事で詳しく解説しています。

確定申告ソフトの３つのタイプ

確定申告ソフトは、利用者のスキルや目的に応じて大きく３つのタイプに分けられます。自分の働き方や事業内容に合ったタイプを選ぶことで、確定申告業務をより効率的に進めやすくなります。

初心者向け・簡単操作型

簿記の知識がなくても、質問に沿って入力を進めるだけで申告書を作成できるタイプです。専門用語を極力使わず、家計簿感覚やチャット形式で操作できる点が特徴です。ガイダンスに従って作業を進めれば、学習コストを抑えながら申告書を完成させられます。

▶おすすめの確定申告ソフト比較（初心者向け・簡単操作型）へジャンプ！

機能充実型

詳細な帳簿管理や経営分析など、幅広い会計業務をカバーするタイプです。複雑な仕訳入力や部門管理、資金繰り表の作成にも対応しており、本格的な会計処理を行いたい場合に向いています。簿記の知識がある方であれば、自由度の高い運用がしやすいでしょう。

▶おすすめの確定申告ソフト比較（機能充実型）へジャンプ！

用途特化型

特定の環境や所得区分に特化したタイプです。たとえば、Mac専用に最適化された製品や、不動産所得・農業所得向けの機能を備えたソフトなどがあります。汎用的な確定申告ソフトでは対応しづらい要件がある場合に適しています。法人の決算・申告向けに作られた製品も、このタイプにあたります。

▶おすすめの確定申告ソフト比較（用途特化型）へジャンプ！

確定申告ソフトの選び方

確定申告ソフトを選ぶ際には、いくつか押さえておきたい重要なポイントがあります。ここでは、代表的な８つの選定基準について解説します。

提供形態（クラウド型かパッケージ型か）

確定申告ソフトは、大きく「クラウド型」と「パッケージ型」の２種類に分けられます。利用環境や運用方法が異なるため、自分の作業スタイルに合ったタイプを選びましょう。

クラウド型の特徴

インターネット上のサーバにデータを保存し、Webブラウザから利用するタイプです。PCへのインストールは不要で、PC・スマホ・タブレットなど複数の端末からアクセスできます。

Mac・Windowsの両方に対応した製品が多く、データの自動バックアップや常時最新バージョンの適用が行われます。料金は月額または年額制が一般的です。

パッケージ型の特徴

購入したソフトをPCにインストールして使用するタイプです。インターネット環境がなくても作業でき、通信状況に左右されにくい点が特徴です。

法改正時のアップデート対応やデータ管理は、利用者自身で行う必要があります。

電子申告（e-Tax）への対応

e-Tax（国税電子申告・納税システム）に対応したソフトを選べば、税務署へ出向くことなく自宅から申告を完了できます。2020年分以後、青色申告特別控除で最高65万円の控除を受けるには、e-Taxでの申告か、帳簿の電子保存のどちらかが必要です。

紙で提出し、帳簿の電子保存もしていない場合は、控除額が最高55万円になります。ソフトから直接e-Tax送信まで行える製品であれば、別途e-Taxソフトを操作する手間も省けます。

国税庁によると、帳簿の電子保存で65万円の控除を受けるには、優良な電子帳簿の要件を満たして保存し、届出書を出す必要があります。e-Taxの場合も帳簿の電子保存の場合も、期限までに申告することが条件です。

参考：No.2070 青色申告制度｜国税庁

個人向けか法人向けか

確定申告ソフトとして紹介されている製品の中には、法人の決算や申告を主な対象とした製品もあります。たとえば「税理士いらず」は、小規模法人向けの会計・税務申告ソフトです。「会計王」も、中小企業向けの会計ソフトとして提供されています。

個人事業主やフリーランス、副業の方が所得税の確定申告に使う場合は、個人向けの製品かどうかを確認しましょう。製品の説明に「個人事業主向け」「青色申告」などの言葉があるかが目安になります。

操作性・使いやすさ

初めて確定申告ソフトを利用する場合、操作性は特に重視したいポイントです。簿記の知識がなくても直感的に扱える設計かどうかを確認しましょう。

ソフトによって、入力方法や画面構成は大きく異なります。勘定科目を意識せずに入力できるものもあれば、振替伝票形式で入力するものもあります。初心者の方は、質問に答えるだけで書類作成まで進められるナビゲーション機能が充実した製品を選ぶと安心です。

クラウド型ソフトには無料トライアルを用意している製品もあるため、実際の操作感を事前に確認するとよいでしょう。

スマホアプリへの対応

スマホアプリに対応しているソフトであれば、外出先でもレシート撮影や記帳作業を行え、日々の経理負担を軽減できます。副業やフリーランスなどで忙しい場合、移動中や待ち時間を活用できる点は大きなメリットです。

製品によっては、スマホだけで申告書の作成から提出まで完結するものもあります。作業環境に合わせて、アプリの対応範囲や機能の充実度も確認しておきましょう。

料金体系

確定申告ソフトの料金は製品ごとに異なります。事業規模や利用頻度を踏まえ、コストと機能のバランスを見極めることが重要です。

プランによって利用できる機能やサポート内容が異なるため、必要な機能が含まれているか確認しましょう。

パッケージ型は、数年ごとの買い替え費用も考慮する必要があります。

各製品の参考価格は、確定申告ソフトの比較表で確認できます。

サポート体制

確定申告に不慣れな場合、サポート体制の充実度も重要な判断材料となります。特に申告時期は問い合わせが集中するため、対応方法や受付時間を事前に確認しておきましょう。

チャットやメール、電話など、サポートの提供形態は製品によって異なります。電話サポートは即時性が高い一方、有料プラン限定の場合もあります。FAQやヘルプページ、解説動画などの情報が充実しているかどうかも、自己解決のしやすさに直結します。

銀行・クレジットカード連携機能

事業用口座やカードを利用している場合、連携機能は重要なチェックポイントです。取引データを自動で取り込み、入力作業の手間を大きく削減できます。対応している金融機関やカードの種類は製品ごとに異なるため、事前に確認しておきましょう。

また、ECサイトやPOSレジ、交通系ICカードなどと連携できる製品であれば、経費管理はさらにスムーズになります。自動取得した明細に対する勘定科目の自動提案精度も、作業効率に大きく影響します。

確定申告ソフトは申告業務に特化したツールですが、日々の帳簿付けから決算・申告までを一元管理したい場合は、会計ソフトの導入もおすすめです。会計ソフトであれば、日常の経理業務を効率化しながら、そのまま確定申告書の作成・提出まで対応できます。

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確定申告ソフトの比較表

この記事で紹介する13製品の提供形態や参考価格、無料プランの有無などを一覧にしました。資料請求ができる３製品を上に並べています。「—」は、製品ページに記載がない項目です。

製品名	提供形態	参考価格	無料プラン	無料トライアル	電子申告	対応端末	資料請求
freee 会計	クラウド・ハードウェア・SaaS	—	—	—	対応	PC・スマホ	できる
マネーフォワード クラウド会計	クラウド・SaaS	月額2,480円〜（年払い時）、税抜・法人向けプラン	なし	あり	—	PC・スマホ	できる
タックスナップ	クラウド・SaaS・サービス	０円〜	あり（控除のみ・雑所得のみの申告）	あり	対応	PC・スマホ	できる
わくわく青色申告	パッケージソフト	—	—	—	—	—	情報のみ掲載
かるがるできる青色申告	パッケージソフト	—	—	—	—	—	情報のみ掲載
freee確定申告	クラウド・SaaS	—	—	—	対応	—	情報のみ掲載
円簿青色申告	クラウド・SaaS	—	—	—	—	—	情報のみ掲載
会計王	オンプレミス・クラウド・パッケージソフト	—	—	—	—	—	情報のみ掲載
ジョブカン青色申告	クラウド・SaaS	—	—	—	対応	—	情報のみ掲載
税理士いらず	パッケージソフト	—	—	—	—	—	情報のみ掲載
Macの青色申告	パッケージソフト	—	—	—	—	Mac	情報のみ掲載
ブルーリターンA	パッケージソフト・サービス	—	—	—	—	PC	情報のみ掲載
やるぞ！青色申告	パッケージソフト	—	—	—	—	—	情報のみ掲載

無料プラン・無料トライアルの有無

無料プランや無料トライアルの有無は、製品によって異なります。たとえば「タックスナップ」には無料プランがあり、控除のみ、または雑所得のみの申告は無料で利用できます。無料トライアルがある製品には、「タックスナップ」や「マネーフォワード クラウド会計」があります。

初めて導入する場合は、無料トライアルを活用して操作性や機能を確認してから本契約するのがおすすめです。

▶おすすめの確定申告ソフト比較（初心者向け・簡単操作型）

ここからは、確定申告ソフトをタイプ別に分けて紹介します。まずは、簿記の知識に不安がある方や、初めて確定申告を行う方向けに、操作がわかりやすくシンプルな製品を見ていきましょう。

▶おすすめの確定申告ソフト比較（機能充実型）

次に、帳簿管理や経営状況の把握まで行いたい方向けに、機能が充実した確定申告ソフトを紹介します。本格的な会計管理を行いたい場合に適した製品です。

▶おすすめの確定申告ソフト比較（用途特化型）

続いて、Mac専用環境や特定の所得区分に対応した用途特化型の確定申告ソフトを紹介します。一般的なソフトでは対応しにくい要件がある場合に検討したい製品です。小規模法人向けの製品もあわせて紹介します。

確定申告ソフトで申告するまでの流れ

確定申告ソフトを使った申告は、大きく５つの段階で進みます。製品によって画面や呼び方は異なりますが、流れは共通しています。

最初に行うのが初期設定です。事業の内容や、青色申告か白色申告かを登録し、銀行口座やクレジットカードを連携します。次に、日々の取引を記帳します。明細の自動取り込みやレシートの読み取りを使うと、入力の手間を減らせます。

年が明けたら、１年分の帳簿を見直して入力漏れや誤りがないか確認します。そのうえで、ソフトの案内に沿って決算書と確定申告書を作成します。最後に、e-Taxで申告書を送信するか、印刷して税務署に提出すれば完了です。

確定申告ソフトを導入・運用する際に押さえておきたい注意点

確定申告ソフトは便利なツールですが、導入や運用のタイミングを誤ると、思わぬ手間やトラブルにつながることもあります。スムーズに確定申告を行うために、事前に確認しておきたい注意点を押さえておきましょう。

無料トライアルで操作感を確認する

クラウド型の確定申告ソフトには、無料トライアルを用意している製品があります。画面の見やすさや入力方法、サポートの使いやすさなどを実際に試し、自分の業種や取引内容に合っているかを確認することが大切です。日常業務の中で無理なく使い続けられるかという視点で判断しましょう。

既存の帳簿データは事前に移行しておく

すでにほかのソフトやExcelで帳簿を管理している場合は、データ移行が必要になります。多くの製品はCSV形式のインポートに対応していますが、勘定科目の設定などで調整が必要なケースもあります。申告直前に慌てないよう、早めに移行テストを行っておくと安心です。

セキュリティ対策とバックアップを行う

会計データには重要な個人情報や取引情報が含まれます。クラウド型の場合は、強固なパスワード設定や二段階認証の有効化が欠かせません。パッケージ型では、PCのウイルス対策や定期的なバックアップを行い、盗難や故障への備えも意識しましょう。

必要に応じて税理士への相談も検討する

確定申告ソフトは便利なツールですが、すべてのケースに対応できるわけではありません。不動産収入や株式投資、暗号資産取引など複雑な所得がある場合や、経費判断に迷う場合は、税理士に相談することで安心感が高まります。クラウド会計ソフトに対応した税理士も増えており、データ共有もスムーズです。

確定申告ソフトに関するよくある質問

確定申告ソフトの導入や利用にあたって、多くの方が疑問に感じるポイントをQ&A形式でまとめました。

Q. 確定申告ソフトは無料でも使えますか？

一部の確定申告ソフトでは、無料プランや無料トライアルが提供されています。ただし、機能制限がある場合や利用期間が限られているケースが多いため、本格的に利用する場合は有料プランの検討がおすすめです。

Q. 簿記の知識がなくても使えますか？

多くの確定申告ソフトは、質問に答える形式や選択式の入力画面を採用しており、簿記の知識がなくても利用できます。入力内容は自動的に複式簿記に変換されるため、初心者でも安心です。

Q. スマホだけで確定申告はできますか？

クラウド型の確定申告ソフトであれば、スマホアプリから帳簿入力や申告書作成、e-Taxによる提出まで対応している製品もあります。ただし、一部機能はPCのほうが操作しやすい場合もあるため、用途に応じて使い分けるとよいでしょう。e-Taxでの提出には、マイナンバーカードか、スマートフォンのマイナンバーカードを使います。

Q. 青色申告と白色申告の両方に対応していますか？

ほとんどの確定申告ソフトは、青色申告・白色申告の両方に対応しています。国税庁によると、青色申告特別控除で最高65万円の控除を受けるには、e-Taxでの申告か、優良な電子帳簿の要件を満たした保存と届出が必要です。どちらの場合も、期限までに申告することが条件です。

Q. 他の会計ソフトやExcelからデータ移行できますか？

多くの確定申告ソフトは、CSV形式でのデータインポートに対応しています。ただし、勘定科目の設定やフォーマット調整が必要な場合もあるため、事前に移行手順を確認しておくと安心です。

Q. 帳簿は何年保存すればいいですか？

国税庁の青色申告制度の案内によると、青色申告者の帳簿や書類は原則として７年間保存します。請求書や見積書、納品書など、５年間の保存でよい書類もあります。

まとめ

確定申告ソフトの活用により、個人事業主やフリーランスの申告業務は大きく効率化されます。クラウド型・パッケージ型それぞれの特徴を理解し、自分の働き方や事業規模に合った製品を選ぶことが重要です。

初めて導入する場合は、無料トライアルで操作感を確認したうえで検討すると安心です。自分に合った確定申告ソフトを選び、申告作業の負担を軽減しながら本業に集中できる環境を整えましょう。